Vilken form behöver du från banken för att slutföra en bankavstämning?

Förena ditt bankkonto för att se till att dina uppgifter är överens med din bank är ett viktigt ekonomiskt steg för alla företag. Som ägare till ett litet företag är det särskilt viktigt eftersom du är mindre benägen att behålla en stor balans i ditt konto. Det enda dokumentet du behöver från din bank för att slutföra en bankavstämning är ditt månatliga uttalande. Beroende på bankens policy kan du få ditt uttalande per post eller elektroniskt.

Första stegen

Din bank kan ha poster som du inte har registrerat ännu. Till exempel kan din bank debitera en månadsavgift eller betala ränta på dina pengar. Om du har beställt några banköverföringar eller slutat betalning med en check, kan din bank ha debiterat dig för transaktionerna. Undersök ditt kontoutdrag för eventuella debiteringar eller krediter som kan påverka ditt saldo och registrera dem om du inte har det.

Konton för kontroller

Matcha de kontroller som anges i ditt kontoutdrag med de som du har skrivit. Placera ett märke utöver de kontroller som visas på kontoutdraget eller markera dem på din lista. Kontrollera att du har skrivit som inte hade presenterats för betalning från ditt uttalande datum är dina utestående kontroller. Gör en lista med dessa. Om du har en avstämning från en föregående månad, kontrollera att alla utestående checkar vid den tidigare avstämningen rensade din bank i det nya uttalandet. Om de fortfarande inte har rensat, lägg till dem i din lista över utestående kontroller.

Konto för inlåning

Använd samma process för att ta hänsyn till inlåning som du använde för kontroller. Inlåning som din bank inte hade bokfört på avstämningsdagen är dina insättningar i transit eller utestående inlåning. Gör en lista över dem. Se till att eventuella utestående inlåning från föregående månad krediterades ditt konto under den aktuella cykeln.

Jämförelse

Skriv ner slutbalansen som visas på ditt kontoutdrag. Subtrahera summan av alla utestående kontroller från balansräkningen och lägga till eventuella utestående inlåning. Resultatet ska vara detsamma som det belopp som visas i dina poster. Om det finns en skillnad måste du hitta den så att du kan korrigera dina poster eller meddela din bank.

Lokalisera avvikelser

Även om det finns många olika anledningar till att dina poster kanske behöver justeras är de vanligaste enkla fel i matte eller att skriva ner ett nummer. Kontrollera ditt startbalans och dina totala belopp för utestående kontroller och insättningar. Kontrollera att du har angett rätt belopp för varje check, insättning och diverse inmatning. Transpositionsfel, där du vänder om två nummer i en mängd, är vanliga. Ett enkelt sätt att kolla på ett potentiellt införlivningsfel är att dela upp skillnaden med tre. Om resultatet är ett heltal kan du ha införlivat två siffror. Du kan också behöva kolla din lista över utestående objekt för att se till att de verkligen inte ingår i uttalandet. Det kan också vara nödvändigt att dubbelkontrollera din tidigare avstämning.