Hur man använder planeringsprocessen i Försäkringssäljningsföretaget

Finansiell planering är processen att sätta upp mål och möta dessa mål genom en framgångsrik fördelning av finansiella resurser. Denna process gäller försäkringssäljningsverksamheten, eftersom en del av en finansiell planerares tjänster innefattar försäkringsförsäkring för att försäkra kundernas tillgångar. Den Certified Financial Planning Board of Standards fastställer regler och skisserar olika processer som anses vara allmänt accepterade tillvägagångssätt för finansiell planering. De beskriver en process som gäller för alla aspekter av finansiell planering, inklusive försäkring.

1.

Upprätta kundrelationer. Detta steg i planeringsprocessen ger dig möjlighet att bygga upp rapport med din klient. Du kommer också att diskutera vilket arbete du ska göra för kunden (företagsförsäkring, personlig försäkring, etc.). Eventuella avgifter som skiljer sig från försäljningen av försäkringen diskuteras. Normalt debiteras en avgift endast för komplex försäkringsplanering eller affärsplanering.

2.

Samla in data från klienten. Det handlar om att få information om kundens ekonomiska situation, inklusive nuvarande försäkringar som gäller, hans investeringar, hans skulder och hans disponibla inkomst. I samband med försäkringsplanering diskuterar du hur kunden känner till risk. Du hjälper honom också att avgöra vad hans försäkringsmål och behov är.

3.

Analysera kundens data för att bestämma hur hon ska uppfylla sina försäkringsmål. Använd illustrationsprogrammet ditt försäkringsbolag tillhandahåller att köra försäkringsnoteringar. Bestäm vilken typ av täckning hon behöver för livförsäkring, samt ansvar eller egendom och olycka. För livförsäkring måste du bestämma huruvida en term liv, hela livet, universellt liv eller rörlig livförsäkring skulle vara lämplig utifrån kundens risk tolerans och hennes ekonomiska mål.

4.

Utveckla och presentera rekommendationer till kunden. Alla dina analyser och försäkringspolicyer ska organiseras och förklaras för honom på enkla sätt som han kan förstå. När du gör din rekommendation kan du också behöva hjälpa kunden med att budgetera, så han har råd att köpa den försäkring han behöver.

5.

Genomför rekommendationerna och gör försäkringsförsäljningen. Låt kunden fylla i en ansökan om liv, auto, hem, ansvar eller annan form av försäkring som hon behöver och samla in alla relevanta uppgifter för att behandla ansökan. Detta inkluderar alla statliga mandatformer utöver den grundläggande applikationen.

6.

Övervaka rekommendationerna. Periodiskt bör du granska din kunds försäkringsskydd och ge honom råd angående hur mycket försäkring han behöver baserat på sina tillgångar och finansiella mål.