Vad är nackdelarna med kassaflödesgenerering?

Hur bra ett företag hanterar kassaflödet kan i stor utsträckning avgöra om dörrarna är öppna eller om verksamheten stannar permanent. US Small Business Administration rapporterar att endast ungefär hälften av alla nya småföretag överlever de första fem åren, och för dem som stänger är otillräckligt kapital en av huvudorsakerna för fel. Positiva kassaflöden är viktiga för att generera vinst. Även om det finns sätt att generera kassaflöde under en flaskhals eller kortvarig nödsituation, kommer varje med en tillhörande kostnad.

Cash Flow Basics

Kassaflöde är flödet av pengar som kommer in och går ut ur ett företag som i slutändan avgör huruvida ett företag uppfyller sina rörelsekapitalbehov eller ej. Positivt kassaflöde innebär att pengar som kommer in i ett företag från försäljning och kundfordringar är större än de pengar som ett företag betalar ut för rörelsekapitalutgifter som löner, rörelseresultat och leverantörskostnader. Kassaflödesproblem uppstår vanligen under säsong eller cykliska fluktuationer som till exempel kräver ytterligare rörelsekapital för att köpa inventering under semesterperioden eller löneavgifter under en lågsäsongnedgång i försäljningen.

Interna alternativ

Advance planering kan erbjuda alternativ för att förbättra kassaflödet utan att tillgripa mer kostsamma externa metoder. Trots att de har associerade nackdelar är de proaktiva åtgärder som kan förbättra kassaflödet på lång sikt. Det första alternativet är att strama kreditkraven för butiksbaserade kreditkort, vilket också kan minska intäkterna från försäljningen. Den andra är att acceptera nationella kreditkort som rabatterar varje försäljning med cirka 2 procent till 5 procent. Det tredje alternativet är att erbjuda rabatter till kunder som betalar sina räkningar före förfallodagen, ett alternativ som i slutändan minskar intäkter från kundfordringar.

Externa metoder

Gemensamma kassaflödesgenereringsmetoder inkluderar factoring, kreditlinjer och kortfristiga banklån. Factoring avser att sälja hela eller en del av kundfordringar till en tredje part som heter ett factoringföretag. Factoringbolaget tar ut en avgift på cirka 2 procent till 6 procent av de totala fordringarna. Kredit- och kortfristiga lån kan komma från långivare som specialiserar sig i kassaflödesfinansiering eller från en bank. En nackdel för ett nytt företag är att kreditlängder och kortfristiga lån antingen inte kan vara tillgängliga eller komma med räntor som gör varje ett dyrt alternativ.

nackdelar

Kassaflödesproduktion blir nödvändig när ett företag inte har tillräckligt med pengar för att finansiera säsongs- eller andra rörelsekapitalbehov. Negativa kassaflödesproblem som orsakar ett behov av kassaflödesproduktion har två olika nackdelar. Det första är att kassaflödet är ett av de viktigaste sätten att bedöma företagets ekonomiska hälsa. Kassaflödesproduktion kan indikera att ett företag hanteras dåligt och har ekonomiska problem. Den andra är att medan kassaflödesgenerering ger en snabb kortsiktig lösning, diskontering och räntekostnader är rörelsekapitalutgifter som kan tjäna till att ytterligare minska kassaflödet på lång sikt.