Bedömningskontroll för bedrägeribekämpning för autohandlare

Övervakning och kontroll av dina fordons återförsäljares tillgångar bidrar till att minimera chanserna att förlora pengar till internbedrägerier. Du kan inte förhindra varje skattemässig oegentlighet, men du kan minimera exploaterbara svagheter som kan tömma dina tillgångar. På grund av värdet på din inventering och det snabba tempot i ditt företag behöver du kontrollsystem som rymmer ett företag med många anställda, av vilka vissa arbetar med tillräcklig autonomi för att dölja oärlighet.

Bedrägeribekämpning

Återförsäljare anställda som stjäl från sina arbetsgivare visar tre drag som är gemensamma bland personer som begår sådana internt bedrägeri. Först känner de lite behov eller brådskande - skulder, missbruk, personliga problem - som driver dem för att bryta mot lagen. För det andra finner de en motivering för att förklara eller ursäkta deras beteende. För det tredje ser de sitt bedrägeri som något de kan begå utan att bli fångade. Screening potentiella anställda för ekonomiska svårigheter, kriminell historia och missbruk kan hjälpa dig att identifiera personer som kan motivera att stjäla. Om du upprätthåller en arbetsplats där individuella bidrag får rättvis bekräftelse och relationer upp och ner håller ledningshierarkin hög prioritet, vilket minimerar känslorna av orättvis behandling eller undervärderad ansträngning som kan leda till bedrägeribekämpning.

Separering av ansvarsområden

Bedrägeri kan spridas som en följd av tillgång till möjligheter som uppmanar det. Om samma personer som tillåter utgifter till exempel kan skriva och underteckna återförsäljarkontroller kombinerar de för många former av ekonomisk åtkomst i sina arbetsbeskrivningar. Om säljare kan lägga till alternativ och tillägg - till exempel rostskydd och extra garanti täckning - utan att någon kontrollerar att kunderna kommit överens om dem, skapar du möjligheter till vadderade kostnader. Även om du är säker på att du har anställt de mest ärliga människorna på planeten, kan det medföra obehagliga resultat att placera skattemässiga frestelser omedelbart under deras näsor. Ju högre en anställd står i din hierarki desto större är hans tillgång till värde och desto större påverkan om han bedrar dig.

Skatter och lön

Underlåtenhet att överlåta all erforderlig försäljning, kan federala och löneavgifter stänga hela verksamheten och utsätta dig för stora juridiska påföljder. Dessa överföringar utgör en oändlig flod av pengar, en del av det i kontanter, som löper genom hela din verksamhet. Av båda dessa skäl är det viktigt att övervaka och kontrollera dessa kostnader. På samma sätt validerar du lönesumman för att försäkra dig om att alla som är upptagna i böckerna verkligen fungerar för dig. Ju större din operation är, desto lättare kan en anställd infoga en fantomarbetare eller ändra sin egen arbetstid, löner eller förmåner.

Noggrann registrering

Ett olåst försörjningsskåp eller delavdelning, minimalt övervakning av företagskreditkort eller checkböcker, eller acceptans av falska kostnadsrapporter kan leda till förluster. Auto-återförsäljare beställer, lager, säljer och levererar så många saker som anställda kan nibble bort i pennor, papper och delar utan att de saknade objekten blir uppenbara - såvida du inte behåller och kontrollerar varulager. Dessutom kräver att hela arbetskraften tar årliga semestrar hjälper till att avslöja bedrägerier på två sätt. För det första kan du placera en annan anställd i en vakuumsäte, röda flaggliga bedrägerier mot ett nytt par ögon. För det andra saknar semesterfirare tillgång till material och register som de behöver för att fortsätta ett pågående bedrägeri och kan inte kunna återuppta det när de återvänder.

Kreditplaner

Titta på bevis för att din finansieringsavdelning spelar bete och byter med kunders kreditpoäng. Förvrängning av godkännanden, räntor eller andra aspekter av avtalen och pocketing av skillnaden mellan vad kunderna borde ha betalat och vad deras fakturor faktiskt anges kan skumma bort dina vinstmarginaler. Om din fordonsavdelning tillgodoser kunder med mindre än perfekt kredit, hörs en ekonomichef fördröja dem till lån med högre ränta inte utlösa det misstankar som skulle uppstå om kunder med höga kreditpoäng upplevde samma form av nedgradering. Låt inte dina anställda använda dina kunder som ett sätt att begå bedrägerier.