Hur man räknar ut en avkastningsnivå

Avkastningsgrad är den procentandel som en investering har vuxit eller minskat över en viss tidsram. Du vill att dina investeringar ska returnera en vinst, normalt i form av ränta eller utdelning ökar. Det finns två sätt att beräkna avkastning.

Definition

ROR kan användas för att mäta nästan vilken investering som helst, från fastigheten du äger till aktier, obligationer och sparkonto som ditt företag kan hålla. Så länge en inköpt tillgång ger kassaflöde eller ränta vid någon tidpunkt, har den en avkastning. Om värdet på tillgången ökar eller om du tjänar ränta till följd av att tillgången är kvar, är avkastningen positiv, det vill säga en vinst. Men om värdet minskar får du en negativ avkastning, det vill säga en "förlust".

Användbarhet

Att räkna av avkastningen kan vara användbar för att utvärdera effektiviteten hos dina valda investeringsfordon och som att jämföra olika investeringsalternativ. Om ditt företag väljer att investera några av sina vinster i aktier, obligationer eller andra finansiella instrument, kommer den mäklare eller agent som erbjuder dig investeringen normalt att jämföra de alternativ som är tillgängliga för dig baserat på deras tidigare ROR. Tanken är att instrument som har gjort det bra i det förflutna kommer sannolikt att fungera bra i framtiden.

Genomsnittlig avkastning

Den första metoden som du kan använda för att beräkna ROR kallas "genomsnittlig årlig avkastning". Den här är bra för att beräkna ROR under en kort tidsperiod, ett år eller mindre. Jämför värdet i slutet av termen med värdet i början. Formeln: Return = (Slut / Börja) - 1. Antag att du investerar $ 100 och du tjänar $ 10 i intresse under året. Beräkningen skulle vara (110/100) - 1 = 0, 1 - en 10% kumulativ avkastning på investeringen. Om du vill veta den månatliga ROR kan du dela den här siffran med 12, vilket ger en ROR per månad på 0, 0083% eller cirka 83 cent.

Geometrisk medelåterkomst

Ett mer komplext sätt att beräkna avkastning kallas geometrisk medelvärde. Denna metod är att föredra om du behöver beräkna ROR över flera år, eftersom den genomsnittliga ROR-beräkningen inte tar hänsyn till förändringar i avkastning mellan olika tidsramar. Formeln för geometrisk medelvärde: (Kapital / Retur) ^ (1 / n) - 1 där n är antalet år. Antag att efter att ha tjänat 10% det första året tjänar din investering 8% under det andra året och förlorar 5% under det tredje året. Din ROR över hela tre år är 4, 12%. Anslut enkelt siffrorna till en onlinekalkylator och du kan omedelbart se om dina investeringar betalar ut.