Hur man odlar din bok som bankör

Wells Fargo Bank beskriver sina personliga bankers uppgifter som expertrådgivning och service till bankkunder och erbjuder finansiella lösningar för att hjälpa kunderna med stora utgifter, till exempel att spara för college, köpa hem och planera för pensionering. Som privat eller affärsbanker är en del av ditt jobb att hitta sätt att göra mer affärer med befintliga kunder och att ta in nya kunder till banken. Ett sätt att bygga din affärs bok är att utveckla ett rykte för att vara en bankir som dina kunder kan lita på att lösa sina ekonomiska problem.

1.

Ge utmärkt kundservice. Detta inkluderar att lära känna dina kunder genom att ställa ledande frågor så att du kan erbjuda dina bankprodukter och tjänster. Bjud in dem att sluta för en översyn av deras konton och servicebehov. Alltid erbjuda en kopp kaffe för att främja en känsla av personligt förtroende.

2.

Be om hänvisningar varje gång du utför en tjänst som en kund uppskattar. Fråga om hon vet att någon annan upplever samma problem och nämner att du skulle vara glad över att tillhandahålla all nödvändig hjälp. Be om en e-postinledning eller föreslå att din kund introducerar dig personligen.

3.

Nätverk med lokala företagsgrupper, som handelskammare, samhällstjänstklubbar, ungdomsportlag och branschorganisationer. Titta på sociala nätverk, i kalendern i den lokala tidningen och gör en Internet-sökning efter företagsnätverksgrupper i ditt område.

4.

Odla lokala revisorer, advokater och fastighetsbolag. Dessa människor hanterar sina kunders ekonomi och upptäcker ofta problem som du kanske kan lösa. Om du kan göra jobbet enklare genom att hjälpa sina kunder, skickar de dig bra remisser. Kom bara ihåg att återvända till favören.

5.

Håll informativa workshops för bankkunder och potentiella kunder om din bank tillåter. Nuvarande ämnen om vad som ska hållas i ett värdefack, hur man gör bankkonton till familjeförtroende, hur man använder bankens onlinetjänster och visar de många tjänster som banken erbjuder.

Tips

• Att bygga en bok av bankkunder och optimera det företag du får från dem kräver skicklig relationförsäljning taktik. Kunderna vill veta att du bryr dig om sin verksamhet. De arbetar hårt för sina pengar och är ofta förvirrade av finansiella transaktioner. De har inte heller mycket tid att sätta sig ner och ta reda på hur man kan utnyttja de tjänster som din bank kan erbjuda.

Varning

• Innan du gör någon marknadsföring, särskilt om du tänker hålla eller prata vid händelser, kolla med din bank för att kontrollera om det finns några regler eller ansvarsfrågor som du borde vara medveten om. När du marknadsför finansiella produkter, hype inte på deras värde. Ett hårt säljsätt fungerar inte bra när det handlar om människors pengar och det kan leda till rättegångar eller klagomål till din arbetsgivare.