Kontantprognosverktyg

Att skapa vinst betyder inte att du kan betala dina räkningar. Det är möjligt att få räkningar förfallna innan du samlar in tillräckligt med fordringar för att täcka dem, vilket resulterar i ett kassaflödesbrist. Att prognosera ditt kassaflöde hjälper dig att undvika de typer av problem som är förknippade med kassaflödesbrister, inklusive ökade räntebetalningar och produktionsavbrott.

Kassaflödesanalys

Ett kassaflödesanalys är ett viktigt verktyg för prognoser när ditt företag kommer att ha pengar för att betala sina förpliktelser. Detta finansiella dokument visar när du kan räkna med att ta emot pengar från kunder och kunder och när du behöver göra kontantbetalningar. En huvudbudget kan bara visas när beloppet förfaller, men inte hur de ska betalas. Om du till exempel har en $ 5 000-faktura på grund av den 1 mars kan du betala det med ett kreditkort. Huvudbudgetar är ofta genomsnittliga betalningar för att visa månatliga inkomst- och kostnadsnivåer, men de visar inte när betalningar är förfallen. Ett kontantflödesbudget kommer att ange belopp, såsom kvartalsvisa försäkringspremiebetalningar, under de fyra månaderna de förfaller, istället för att dela samman det totala beloppet av premierna med 12 och sätta det numret i varje månads utgifter.

Fordringar Åldringsrapporter

Ett annat verktyg för att prognostisera kontanter är en fordringsfördröjningsrapport - en lista över pengar som betalas till dig, rankad i kronologisk ordning. Din försäljningsrapport kan visa att du sålde $ 10 000 varor av varor den 15 juni, men beroende på de villkor du erbjuder dina kunder får du kanske inte betalt för 10, 30, 60 eller 90 dagar. En åldringsrapport för kundfordringar kan innehålla anteckningar som identifierar kroniskt sena betalande kunder eller de som har kontaktat dig om potentiella problem med att betala sina räkningar.

Försäljningsrapporter

Försäljningsrapporter kan hjälpa dig att förutse kassaflödet på ett antal sätt. Rapporter om den faktiska försäljningen hjälper dig att bestämma de kostnader du genererar för att uppfylla dessa order och när du kan förvänta dig betalning. Försäljningsrapporter hjälper till att generera produktions- och inköpsrapporter som hjälper dig att hitta projektmaterial, leverans, energi- och arbetsbehov samt tidpunkten för dessa kostnader samt när du kan förvänta dig att betala för dessa beställningar.

Ränteberäkningar

Om du inte beräknar dina räntebetalningar kan du inte inkludera dem i dina huvudbudget och vinstprognoser. Småföretagare använder ofta kreditkort för att starta ett företag eller en fondstransaktion, med månadsränta på balans. Dessa belopp kan lägga upp snabbt, eftersom du inte behöver betala av dem när de uppkommer. Att spåra ditt intresse hjälper dig att hantera dina skuldförpliktelser bättre.