Valutaväxling Bankförklaringar

Utländsk valuta kan bytas ut för personligt bruk, som en del av företagets affärsverksamhet eller för spekulation av handlare. Skillnaden i pris mellan två valutor kallas växelkursen. Utländska börser är inte centraliserade som en aktiemarknad är. Större banker driver elektroniska interbankbörser. Mindre banker och enskilda investerare köper och säljer sina valutor från en av dessa lokaliserade börser.

Typer av transaktioner

Spot-rate-transaktioner är den enklaste och vanligaste valutatransaktionen. Valutan köps eller säljs baserat på aktuell växelkurs vid transaktionstidpunkten. En terminsränta är ett privat kontrakt mellan ditt företag och en valutahandel. Du godkänner ett angivet framtida datum för transaktionen och en inlåningsränta för valutan. Eftersom kursen kan förändras i båda riktningarna före transaktionsdagen sprids risken för förlust för båda parter genom att använda ett terminsavtal. Om ditt företag bara behöver använda ett annat lands valuta tillfälligt kan du utföra en valutaswap. I slutet av bytesperioden returnerar du den utländska valutan och mottar din hemvaluta i gengäld.

Vinst i spridningen

Om ditt företag handlar utländska valutor är spridningen mellan priserna på två olika valutor nyckeln till vinst. Framgångsrik handel kräver att man tittar på marknaderna nära tiden för att transaktionen ska fungera korrekt. Att hålla koll på aktuella händelser runt om i världen hjälper dig också att förutse fluktuationer i andra valutor. Valutahandling görs vanligtvis på marginalen, så din insättning är låg jämfört med storleken på din position och den potentiella vinsten eller förlusten. Du är bara skyldig att täcka förluster eftersom valutainvesteringen kommer ut när du byter tillbaka den till din ursprungliga valuta.

Valutakursalternativ

Valutakursalternativ liknar optioner, men köparen kan välja slutdatum och lösenpris. Du måste betala premie till valutahandlare i utbyte mot att kunna köpa eller sälja valuta till det angivna priset. Du är inte skyldig att utöva ditt alternativ, men du kommer att förlora köpeskillingen om du låter det löpa ut.

Regeringspåverkan

Regeringar och centralbanker kan manipulera valutamarknaden för att genomföra sin nationella penningpolitik. Om ett land behöver öka sin export kan den sälja sin hemvaluta på ett utbyte för att försvaga det. En stor försäljning av en viss valuta sänker priset i förhållande till valutor från andra länder. När en regering behöver stärka en valuta kan den köpa sin valuta tillbaka från börsmarknaden för att minska den tillgängliga utbudet. Ett land är sårbart för andra länder som säljer stora mängder av valuta på valutamarknaden. Kinas försäljning av alla sina amerikanska dollar skulle till exempel utspäna dollarns värde i förhållande till andra valutor.