Formel för beräkning av totalt kassaflöde

Projektionen av ditt kassaflöde är avgörande för att dina dörrar ska vara öppna, eftersom vinst på papper inte alltid säkerställer att du kan betala dina räkningar när de är förfallna. Att förstå hur du beräknar ditt totala kassaflöde hjälper dig att se var alla dina pengar kommer ifrån och när du kan förvänta dig att du kommer fram.

Small Business Cash Flow

Medan kassaflödet kan innefatta komplexa affärstransaktioner, som till exempel betalning av aktieägarnas utdelning, hänvisar vanligt kassaflöde vanligtvis till tidpunkten för dina fordringar och skulder. När du till exempel gör en försäljning kan du lägga till den intäkten i din balansräkning som en fordran. Detta kan visa att du har mer tillgångar än skulder - på papper. Om pengarna från den försäljningen inte kommer fram till 60 dagar kommer pengarna inte att "flöda in" i två månader. Du måste hitta andra pengar för att betala dina räkningar på mindre än 60 dagar. Dessa räkningar kan innehålla de som uppstår genom att uppfylla den försäljningen eller kontanter som kommer att "rinna ut" på mindre än 60 dagar.

Totalt kassaflöde

Förutom intäkter som du genererar från försäljningen kan du få andra källor till kontanter som kommer in i ditt företag. Detta kan innefatta ränta på investeringar, räntor på ditt operativa bankkonto saldo eller ränteavgifter du debiterar för sena skulder. Det kan komma från försäljningen av tillgångar eller pengar som du får som återbetalning för returprodukter du köpt eller tjänster du förbetalt men inte fick. Om du får en dom eller en lösning i en process, kan det räknas mot ditt totala kassaflöde. Dina skulder kan innefatta försäljnings- och inkomstskatter, återbetalningar eller juridiska bedömningar. Om du bara vill bestämma ditt kassaflöde från verksamhet, skulle du begränsa din inkomst till försäljningsintäkter och dina kostnader till produktion och kostnader som är direkt knutna till dina försäljningsaktiviteter.

Total operativ kassaflödesformel

För att beräkna total kassaflöde från verksamheten, som avser kärnförsäljningsaktiviteter, beräkna dina totala förväntade fordringar från försäljningen under den period du uppskattar. Detta kan vara för en månad eller ett kvartal eller för året. Subtrahera din direkta produktion och kostnader. Ange dessa siffror i din budget för månad, kvartal eller år, med exakta datum du kommer att få dina pengar och de exakta datumen du betalar dina räkningar. Din formel skulle se ut: Totalt försäljningsintäkter - Summa rörelsekostnader = Totalt operativt kassaflöde. Du skulle inte lägga till skuldservicekostnad vid förra årets inköp, till exempel, eftersom det inte var ett resultat av årets verksamhet. Om du inte fungerade skulle du fortfarande ha denna kostnad. Detta gör att du kan se ditt totala operativa kassaflöde varje månad, kvart och årligen.

Sammanlagd affärsmässig kontantflödesformel

Om du vill se ditt totala kassaflöde från din övergripande verksamhet lägger du till försäljningsintäkter och kostnader, såsom ränte- och inkomstskatter, för att bestämma ditt totala kassaflöde. Det här skulle se ut: Summa fordringar - Summa betalningar = Totalt kassaflöde. Använd endast fordringar och skulder som är förfallna i ditt kassaflödesperiod, inte totala intäkter och kostnader som genereras, vilket kanske inte kommer fram eller förfaller till den period som du beräknar kassaflöde för.

Andra överväganden

Om du avskrivar tillgångar lägger du till det i dina kassaflödesprognoser, eftersom det kommer att minska din inkomstskattkostnad. Om du kan noggrant uppskatta den osäkra skulden drar du av det från dina kundfordringsnummer. Om du har en eller flera kunder med försenad betalning, justera dina fordringar. Om dessa sena betalningar ökar dina räntebetalningar på skulden som du brukade uppfylla dessa order, medför den därtill höjda räntekostnaden.