Hur man verifierar bankkonton för handlare

Merchants som accepterar kontroller som betalningsform är mottagliga för olika finansiella risker som uppstår genom bedrägerier, otillräckliga medel eller obehörig tillgång. Medan vissa handlare har politik för att inte acceptera några kontroller, vill andra erbjuda flera betalningsalternativ till kunder. En köpman kan skydda sig genom att verifiera bankinformationen och kontot innan du accepterar en check som betalning. Detta kan minska antalet incidenter som inbegriper betalningar utan betalning och insamlingsavgifter.

1.

Om du är en handlare accepterar du bara kontroller som har kontokontonavnet skrivet ut på dem. Begär fotoidentifiering från kontrollförfattaren för att verifiera att den som lämnar checken överensstämmer med den person som anges på checken.

2.

Ring till banken om du accepterar en check under normala öppettider. Som köpman kan du begära en verifiering av kontot. Du ger sedan bankrepresentanten värdet av checken för att bekräfta att det finns tillräckligt med pengar på kontot för att täcka checken. Banken kommer inte att ge dig information som kontoinnehavarens namn eller kontosaldon, men kan lagligt verifiera informationen du tillhandahåller.

3.

Prenumerera på köpmänstjänster som TeleCheck. Detta är ett digitalt system som bekräftar konto status när som helst och var som helst. Du kommer att få ett verifieringsnummer efter att du har angett kontokontonummer och belopp. Detta skyddar dig mot bedräglig verksamhet. TeleCheck är branschledare och används av köpmän rikstäckande.

4.

Posta tecken på din policy för inkassering, så att kunderna kan ta del av de avgifter som du debiterar om du måste samla in studsade checkar.