Vad händer om ett företag mottar förfalskade pengar?

Att få en förfalskad räkning är ett av de många sätt som ditt lilla företag kan bli ett offer för brottsoffer. Tyvärr finns det liten omedelbar lättnad för den person som slutar med roliga pengar, och som sedan rapporterar det för att följa förfalskade penninglagar. Regeringen ersätter inte dina pengar med en genuin proposition under en undersökning, så dina primära alternativ för att återhämta förluster är försäkringar. Om du inte har någon försäkring som täcker kvittot på falska dollar måste ditt företag absorbera förlusten. Därför är det extremt viktigt att ha försäkring så att ditt företag inte tvingas att absorbera förluster som orsakades när du omedvetet fick förfalskade pengar.

Någon betalade mig med förfalskade pengar

När din verksamhet får förfalskade pengar från en kund, returnera inte räkningen. Kontakta din lokala brottsbekämpande myndighet omedelbart. Din lokala polisavdelning kontaktar Secret Service om transaktionen. Om personen fortfarande är i affären när transaktionen inträffar, försök att tillfälligt fördröja dem med kassaregistreringsproblem eller småprat samtidigt som man väntar på att brottsbekämpning kommer fram. Försök inte att fysiskt fängsla den misstänkte eller konfrontera dem med pengarna. Det är möjligt att kunden fick räkningen oskyldigt, men om de försiktigt försökte skicka den förfalskade räkningen, skulle de kunna vara en fara för dig, dina anställda och andra kunder i butiken.

Samla in bevis efter att räkningar har tagits

Om en faktura inte erkänns som förfalskad förrän en transaktion har slutförts, kontakta omedelbart brottsbekämpning. Placera räkningen i en plastpåse eller kuvert om du hade rört den och notera det datum och den tid du upptäckte noten. Om du inte håller pengarna, undvik att hantera räkningen igen och låta brottsbekämpningen katalogisera det som bevis. Ge polisen alla detaljer du kommer ihåg om kunder som betalat med valöret, till exempel en 100-dollar-faktura. Håll omedelbart säkerhetsmaterial i butiken och ge tjänstemän kontaktinformationen för alla dina anställda som arbetade medan kassaskuffen användes. Efter att brottsbekämpning har bevisat på platsen kommer de antingen att lämna in en papperskopia av en förfalskad anmälningsrapport eller använda US Dollars hemsida för att rapportera ytterligare information om händelsen till US Secret Service. Lagstiftning, finansinstitutsräkare och bedrägeribekämpare fullbordar normalt detta steg.

Försäkringspolicy och återbetalning

Efter att du har startat en polisundersökning, granska dina försäkringspolicyer för att avgöra om du kan ansöka om ersättning och få ersättning för förlorade pengar. Ett hemmabaserat företag som får en förfalskad anteckning kan tycka att en husägares policy kommer att täcka transaktionen. Kontrollera alltid att klausulen täcker en affärsförlust och inte begränsas till att få en dålig faktura. Din försäkringspolicy kan också omfatta brottsskydd, som ersätter dig för de förlorade intäkterna. Hämta en kopia av polisrapporten om händelsen och ge den till ditt försäkringsbolag så snart som möjligt.

Om en förfalskad anteckning gavs till ditt företag som en del av en brottslig handling - i stället för en förfalskad anteckning som oskyldigt hade överförts till ett annat offer - kan gripande av misstänkt hjälpa dig att återhämta dina medel. En skyldig åtal eller en skyldig dom och efterföljande dömande kan tvinga brottslingar att betala återbetalning till offren för deras brott. Ditt företag kan eventuellt återhämta en del eller alla de pengar som förlorats via dessa transaktioner.

Verifierar äkthet under en transaktion

Genomföra planer för att minska sannolikheten för ditt företag att acceptera en förfalskad räkning för att minimera förluster. Alternativ inkluderar att begränsa det monetära värdet av räkningar som du kommer att acceptera, med hjälp av förfalskade detektorpennor eller liknande enheter och värdgruppsmöten för att utbilda anställda på valutasäkerhetsfunktioner, såsom vattenstämplar. Utveckla en policy där arbetstagare flyttar kundvaror till sin anställdes sida av disken tills betalning har mottagits och förändring har skett, så att en kund inte kan lämna med någon butiksprodukter tills en faktura har kontrollerats och transaktionen har slutförts.

När budgeten tillåter installerar du säkerhetskameror i dina butiker. Håll en kamera fokuserad på kunder i kassan och placera ytterligare kameror på parkeringsplatsen för att spela in detaljer som licensplattor. När en förfalskad räkning slutar äga rum, blir det lättare för brottsbekämpningen att spåra förövaren, vilket hjälper till att påskynda din tillgång till eventuella återbetalningsbetalningar.