CFP-standarderna för att öppna ditt eget kontor

Om du tänker komma in i den finansiella planeringsindustrin kommer det att ge dig en fördel jämfört med dina konkurrenter genom att tjäna Certification in Financial Planning. CFP-beteckningen är högt respekterad inom den finansiella planeringsbranschen på grund av sina strikta normer. För att öppna ett CFP-kontor måste du klara de nödvändiga utbildningskraven och ställa upp din övning enligt GFP-praxis och uppföranderegler.

Att bli en CFP

Innan du kan öppna ditt eget kontor måste du tjäna CFP-beteckningen. Detta är en fyra stegs process. Utbildningskravet kräver att du skickar en CFP-godkänd kurs som tränar dig inom alla områden av finansiell planering. Du behöver också en kandidatexamen eller högre. Du måste sedan skicka en tvådagars tentamen utformad av CFP-styrelsen. Innan du kan använda CFP-beteckningen måste du arbeta i det ekonomiska planeringsfältet i minst tre år. Det sista steget är den etiska delen där CFP-styrelsen granskar eventuella disciplinära åtgärder mot dig som kan hindra dig från att bli godkänd.

Öppnar en kontor

När du har fått din CFP-certifiering kan du öppna din praxis. Även om du kan öppna ett finansiellt planeringskontor utan CFP-certifiering, blir det mycket svårare att hitta kunder. Vi rekommenderar att du får din ekonomiska planeringserfarenhet hos ett annat företag innan du öppnar ditt eget kontor. GUSP-praxisstandarderna ställer inga särskilda regler för att öppna ett kontor. Du kan driva ditt företag som du passar så länge du följer de ekonomiska planeringsstandarderna. Den enda kontorsregeln är att du måste anmäla eventuella ändringar i din adress, telefonnummer och e-postadress till CFP-styrelsen inom 45 dagar.

Kör ditt företag

CFP-beteckningen används för att visa din excellens inom utbildning inom finansiell planering. Det är inte en licens att sälja försäkrings- eller investeringsprodukter. Om du bara håller CFP-beteckningen, kommer ditt företag bara att kunna tillhandahålla ekonomisk planering mot en avgift. Du kommer att behöva lägga ut någon försäkring eller investeringsförsäljning till ett annat företag. Om du vill sälja produkter tillsammans med ekonomiska planer måste du skicka de nödvändiga licentietesten tillsammans med CFP-tentamen.

Öva standarder

Alla ekonomiska planer du ger till kunder måste följa GSP-praxisstandarderna. Detta är en sex stegs process som du kommer att lära dig i detalj under din CFP-träning. Processen är att etablera kundrelationen, samla nödvändig information, analysera informationen, presentera dina rekommendationer, genomföra dina rekommendationer och övervaka planen efter behov. Du måste följa den här processen med vilken klient du arbetar med eller riskerar att förlora din CFP-beteckning.