Vad är skillnaden mellan en investeringschef och en förvaring?

Att undersöka och planera en personlig investeringsstrategi kan avslöja terminologi som är förvirrande eller missförstådd. Begreppen bakom termerna "investment manager" och "custodian" är ett sådant exempel. Att veta skillnaden mellan de två kan hjälpa investeraren att bättre förstå vad varje gör och vilken investerare behöver för att uppnå sina finansiella mål.

Investeringschef

Investeringscheferna övervakar förvärv, försäljning och placering av värdepapper och andra finansiella instrument för en viss fond. Chefen uppgraderar och underhåller tillgångarna, såsom aktier, obligationer och fastigheter, så att fonden och dess investerare ger vinst. Både organisationer och individer kan kallas investment managers. Pensionsfonder, företag, banker och försäkringsbolag betraktas till exempel som investeringschefer för portföljer de skapar som allmänheten investerar i. Varje organisation har också enskilda placeringschefer som övervakar varje portfölj av investeringar.

Definiera förvaringsinstitutet

Vaktmästare är individer eller juridiska personer som är skyldiga att skydda annan persons egendom eller konton. Juridiska enheter som banker är också en form av vårdnadshavare som kallas för frihetsberövande institution. Förvaringsinstitut håller och underhåller tillgångar för kunder. Vaktmästare kan också övervaka köp, försäljning och underhåll av investeringar för en individ eller en separat enhet, såsom ett företag. En förvaring handlar dock för kontoägarens räkning och köper eller säljer vanligtvis inte investeringar utan ägarens godkännande. Vaktmästare kan vara en individ, ett bank- eller förtroendeföretag eller en finansiell agent.

Använda en förvaring

Vaktmästare, ibland kallad förvaring eller frihetsberövande tjänster, erbjuds av banker, investeringsrådgivare och andra finansinstitut. Varningstjänster används av kontoägare som inte är tillgängliga eller som inte vill hantera de dagliga aktiviteterna på sina olika investerings- och bankkonton. Krav på hantering av komplexa rapporterings- och överensstämmelseposter eller hantering av skattestrategier och komplexa transaktioner leder många individer till att söka vårdnadshavare.

skillnader

Vaktmästare kan anställas av en kund eller juridiskt utsedd eller tilldelad av ett finansiellt institut för att skydda personens egendom och konton. Å andra sidan övervakar investeringscheferna en viss fond eller en grupp av medel. När vårdnadshavare hanterar pappersarbete och transaktioner av personliga konton är investeringscheferna inriktade på att bygga tillgångarna i en investeringsportfölj. Vaktmästare kan arbeta i tandem med en investeringschef.