Hur man räknar ut årligt kassaflöde

Kassaflöde är skillnaden mellan kontanter som kommer in i ditt lilla företag och kontanter går ut. Du har positivt kassaflöde när du tar in mer pengar än du betalar ut under en bokslutstid. Du har negativt kassaflöde när du betalar mer än du tar in. Du kan beräkna ditt lilla företags årliga kassaflöde för att mäta sin ekonomiska hälsa. Positivt kassaflöde håller ditt lilla företag igång och låter dig betala dina räkningar. Negativt kassaflöde minskar din kontantsaldo och kan tvinga dig i konkurs.

1.

Lägg till alla kassaflöden som ditt lilla företag mottog under året för att bestämma dina totala kassaflöden. Kontantkvitton inkluderar varor som pengar från kontantförsäljning, pengar som samlats in från kundfakturor och investeringspengar från ägare. Antag exempelvis att ditt lilla företag fick $ 100 000 från kontantförsäljning och samlat in $ 75 000 från utestående fakturor. Lägg till $ 100.000 till $ 75.000 för att få 175.000 dollar i sammanlagda kassaflöden.

2.

Lägg till alla de kontantbetalningar som ditt lilla företag har gjort under året för att bestämma dina totala utbetalningar. Du kan göra kontantbetalningar för olika föremål, till exempel anställdas löner, lagerinköp, hyra, lånebetalningar, inköp av utrustning och skatter. I det här exemplet antar du att du betalat pengar för $ 40.000 i lön, $ 70.000 i lager, $ 12.000 i hyran, $ 2.000 i lånebetalningar och $ 15.000 i skatter under året. Lägg till tillsammans $ 40, 000, $ 70, 000, $ 12, 000, $ 2, 000 och $ 15, 000 för att få 139.000 dollar i kassaflöde.

3.

Subtrahera dina totala kassaflöden från dina totala kassaflöden för att bestämma ditt årliga kassaflöde. Ett positivt tal representerar positivt kassaflöde medan ett negativt resultat representerar negativt kassaflöde. Fortsätt med exemplet, dra $ 139, 000 från 175, 000 dollar för att få 36.000 dollar i positivt årligt kassaflöde. Det innebär att du har genererat tillräckligt med pengar för att betala dina räkningar och lagt till 36 000 dollar i ditt kontantsaldo.

Tips

• Granska dina kassaflöden under tidigare år och prognostisera dem för kommande år. Detta hjälper dig att identifiera potentiella problem och hjälper dig att budgetera dina pengar för olika konjunkturcykler.