Påverkar ett rörelsekapitallön rörelsekapital?

Rörelsekapital representerar det belopp som finns tillgängligt för ett företag för att möta sina nuvarande behov. Ett annat sätt att uttrycka rörelsekapital är att räkna med det belopp med vilket kortfristiga tillgångar överstiger kortfristiga skulder. Omsättningstillgångar är de som ett företags ledning anser att konvertera till kontanter inom ett år. Kortfristiga skulder är bolagets skulder och övriga förpliktelser som betalas inom ett år. När ett företags rörelsekapital är otillräckligt för att uppfylla sina skyldigheter måste det få finansiering.

Arbetskapitalbehov

Ett företag kan bestämma sitt rörelsekapitalbehov genom att se på sin driftscykel. Det här är det antal dagar som krävs för att samla kundfordringar och det genomsnittliga antalet dagar som krävs för att byta produkter i lager, från det ögonblick som de kommer in i lager tills konvertering till kontanter eller kundfordringar. Företag analyserar leverantörsskulder genom att beräkna antalet dagar de tar för att betala leverantörernas fakturor. Om ett företag inte genererar tillräckligt med kontanter för att betala leverantörsskulder när de förfaller, måste det finansiera det nödvändiga beloppet med hjälp av rörelsekapitallån eller ytterligare kapital från investerare.

Banklån

Om ett företag behöver finansiera sitt rörelsekapitalbehov under det närmaste året, kan det närma sig sin bank med ett förslag om ett ettårigt lån. Om företaget har ett befintligt förhållande med sin bank kan förslaget vara informellt - kräver inget annat än att träffa bankirerna och ge aktuell finansiell information. Om ansökningsbolaget inte är välkänt av banken kan dess ägare eller ekonomichef överväga att tillhandahålla en affärsplan tillsammans med aktuell finansiell information. Förslaget bör innehålla en sammanfattning av den planerade verksamhetscykeln under det kommande året.

Revolving Credit

När ett företags ekonomiska prognoser för det närmaste året indikerar behovet av att låna pengar från tid till annan på grund av konjunkturens karaktär, kanske det vill förhandla om en revolverande kredit med sin bank. Revolverande krediter fungerar som kreditkort och företaget kan låna pengar för att komplettera rörelsekapital vid behov och återbetala förskott när samlingar ackumuleras till en tillräcklig nivå. Bankerna tar normalt ut avgifter på roterande krediter som inte finns med kredit. Den främsta fördelen med en roterande kredit från låntagarens synvinkel är att det styrs av ett avtal med banken. Kreditlinjer är mindre formella.

facto~~POS=TRUNC

Factoring är en metod för rörelsekapitalfinansiering som har använts i handel i tusentals år. Det är vanligt i vissa industrier, såsom textilvaror, för vilka tillverkare behöver betala för leveranser och löner för arbetstagare medan de gör produkterna för att uppfylla kontrakt. I själva verket kommer ett företag att få pengar för rörelsekapital genom att sälja kundfordringar till en långivare, som kallas en faktor, för ett diskonterat belopp. Faktorn förflyttar sig vanligtvis 80 procent av fakturorna - skapar en 20 procent reserv - minus rabattavgiften, som kan vara upp till 3 procent. När faktorn samlar fakturabetalningarna returnerar den reserven till företaget.

Exportörernas Arbetskapitalgarantier

Export-Import Bank of USA är en federal byrå som främjar export genom att amerikanska företag kan konkurrera effektivt med utländska leverantörer. Ett av sina program, som det utformade specifikt för mindre företag, är Arbetskapitalgarantiprogrammet. Långivare, vanligtvis kommersiella banker, som deltar i detta program får garantier för sina lån till exportörer i stor utsträckning av 90 procent av huvudmannen. Programmet möjliggör för mindre företag att expandera till internationella marknader utan att inkräkta på befintliga kreditgränser vid sina banker. Lånintäkter måste användas för att uppfylla order från utländska kunder.